עמוד הבית אודות ביטוחים לוח משרות מגזין בקליק צור קשר

הטבות מס לגמלאים - לתכנן היטב לפני הפרישה


הטבות מס לגמלאים - לתכנן היטב לפני הפרישהמלאים זכאים להקלות והטבות רבות, בין השאר הטבות מס לגמלאים שונות על הכנסות וקצבאות. כדאי להכיר את ההטבות העיקריות לקראת תכנון פרישה מקצועי

מדינת ישראל מעניקה שורה של הטבות והקלות לגמלאים, אנשים שפרשו מהעבודה (נשים החל מגיל 62, גברים בגיל 67) ומתקיימים ברובם הגדול מכספי החיסכון הפנסיוני שצברו לאורך שנות העבודה ומקצבאות ממשלתיות.
ההטבות וההקלות מתייחסות למגוון תחומי החיים, בכלל זה במחירי תחבורה ציבורית, תשלומי ארנונה ועוד. 

מקום של כבוד בסל ההטבות תופסות הטבות מס לגמלאים על הכנסות, חסכונות, פיקדונות וקצבאות.

מיסוי הכנסה בדרגת המס הנמוכה ביותר, החל מגיל 60

המיסוי על הכנסה בישראל הוא מדורג, כך שמי שמשתכר יותר משלם יותר. החל מגיל 60 נהנים אזרחי ישראל - גברים ונשים, שכירים ועצמאים כאחד - מדרגת המס הנמוכה ביותר בסולם המיסוי - 10% בלבד.
הטבה זאת ניתנת על כל סוג הכנסה, לא רק מעבודה.
לתשומת לב! הטבת מס זאת ניתנת עוד לפני גיל הפרישה, והיא תקפה החל מגיל 60 לכל החיים.

הטבות מס לגמלאים: פטור מס מלא או חלקי על קצבאות

קצבאות הפנסיה והזקנה, המהוות מקור קיום עיקרי עבור רוב הגמלאים בישראל, ועל כן הטבות מס בנושאים אלו הן בעלות ערך רב מאוד עבור כל גמלאי.

  • פטור של 35% לקצבה עד תקרת קצבה של 7,200 ש"ח. הפטור תקף גם עבור השאירים, במקרה של מוות.
  • פטור מלא (100%) על קצבת נכות או זקנה של הביטוח הלאומי.
  • פטור חלקי על רווחי הון לגמלאים החל מגיל 67, עד תקרה של 13,400 ש"ח.

ניתן להבין כי תכנון מס כחלק מתכנון פרישה הינו עניין מהותי בעל חשיבות גבוהה מאוד עבור כל מי שמתקרב לגיל הפרישה.
מומלץ כמובן להיות ערניים להיבטי מס לכל אורך הדרך, אך בהתקרב מועד הפרישה מן העבודה, להטבות המס עשויה להיות השפעה גדולה, אם לא מכרעת, על רמת החיים של הגמלאי.

צוות יועצי הפנסיה של אורן מזרח מספק פתרונות תכנון פרישה מותאמים אישית לכל לקוח, תוך מיצוי מירבי של הטבות מס לגמלאים.

מעניין אותך? לחץ כאן




למאמר הקודםמאמרים נוספיםלמאמר הבא